什么是融资租赁 What is financial leasing

名词解释

融资租赁(Financial Leasing)又称设备租赁(Equipment Leasing)或现代租赁(Modern Leasing),是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。

经营定位

融资租赁公司的经营定位应定位:服务于金融、贸易、产业的资产管理机构。是服务贸易中更多技术服务含量的服务。虽然也涉及资金,主线是为出资人服务,而不是把自有资金全部占压、套牢在项目中的风险投资业务。因此租赁公司既不是银行,也不是贷款公司,更不是投资公司,而是一个知识服务性的技术公司。

融资租赁公司的优势 Financial leasing company's strengths

  • 经营形式灵活

    融资租赁形式灵活,根据项目条件、背景以及项目各方的要求和目标设计满足不同条件和需要的项目方案。

  • 含金量高的类金融公司

    融资租赁公司是继"一行三会"以及金融办批准的金融机构后最具含金量的前海公司融资租赁公司是银行仅对2类金融企业给予授信贷款的类型之一。

  • 获取境外低利率咨询

    如果企业境外融资能力强大,融资租赁公司是最为便利实现境外低利率资金到国内使用的途径 。
    融资租赁作为一种现代融资方式,十倍杠杆资金为企业发展带来无限可能。

  • 国家大力扶持

    融资租赁市场前景广、行业跨度大、多项目的需求。
    2015年8月31号国务院出台《关于加快融资租赁行业发展的指导意见》。

融资租赁公司的类型 The type of financial leasing companies

标准定义

内资融资租赁企业是指由中国境内企业或自然人依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。
内资融资租赁企业可以采取直接租赁、转租赁、售后回租、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等不同形式开展融资租赁业务,但要符合中华人民共和国有关法律、法规及规章的规定。

设立条件

  • 注册资本

    关于内资融资租赁的注册的资本要求最低注册资本金应达到17000万元

  • 制度健全

    具有健全的内部管理制度和风险控制制度

  • 从业经验

    拥有相应专业人员,高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验

  • 营业良好

    近两年经营业绩良好,没有违法违规纪录

  • 行业背景

    具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景

  • 其他

    法律法规规定的其他条件

标准定义

外资融资租赁企业是指由中国境外企业依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。

设立条件

  • 注册资本

    外商投资融资租赁公司的注册资本不低于1000万美元

  • 从业经验

    拥有相应的专业人员,高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验

  • 有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年

  • 外商投资融资租赁公司的外国投资者的总资产不得低于500万美元

标准定义

中外合资融资租赁企业是指由中国境外企业与境内企业共同出资依法设立以经营融资租赁业务为主的工商企业。

设立条件

    境内股东

  • 最近 3年连续盈利
  • 最近 1年年末净资产率不低于 30%
  • 主营业务销售收入占全部营业收入的
    80%以上
  • 信用记录良好
  • 遵守注册地法律法规,最近 2年未发生
    重大案件或重大违法违规行为

    境外股东

  • 外国投资者的总资产不得低于 500
    美元
  • 可用于长期投资的净资产规模大于本次
    投资额
  • 最近 1年年末净资产率不低于 30%

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融资租赁公司注册流程 Financial leasing company registration process

  • 内资试点融资租赁公司
  • 外资融资租赁公司
  • 中外合资融资租赁公司

(一)各省、自治区、直辖市、计划单列市商务主管部门根据本地区租赁行业发展的实际情况,推荐1-2家从事各种先进或适用的生产、通信、医疗、环保、科研等设备,工程机械及交通运输工具(包括飞机、轮船、汽车等)租赁业务的企业参与试点工作;

(二)被推荐的企业经商务部、国家税务总局联合确认后,纳入融资租赁试点范围。

    公司成立

  • ① 客户签署前期材料
  • ② 房屋租赁合同签订及备案
  • ③ 企业名称预先核准
  • ④ 商委审批
  • ⑤ 工商营业执照

    银行开户前的各项手续

  • ① 刻章
  • ② 税务登记
  • ③ 开立人民币基本帐户

    由客户完成的各项手续

  • ① 开立人民币基本帐户
  • ② 首期资本金注入
  • ③ 验资

    项目全部完成

  • ① 营业执照(实收资本)

    公司成立

  • ① 客户签署前期材料
  • ② 房屋租赁合同签订及备案
  • ③ 企业名称预先核准
  • ④ 商委审批
  • ⑤ 工商营业执照

    银行开户前的各项手续

  • ① 刻章、组织机构代码证
  • ② 税务登记外汇登记证统计证
  • ③ 开立人民币基本帐户

    由客户完成的各项手续

  • ① 开立人民币基本帐户
  • ② 首期资本金注入
  • ③ 验资

    项目全部完成

  • ① 营业执照(实收资本)
  • ② 组织机构代码证变更
  • ③ 海关登记、财政登记证照

    公司成立

  • ① 客户签署前期材料
  • ② 房屋租赁合同签订及备案
  • ③ 企业名称预先核准
  • ④ 商委审批
  • ⑤ 工商营业执照

    银行开户前的各项手续

  • ① 刻章、组织机构代码证
  • ② 税务登记外汇登记证统计证
  • ③ 开立人民币基本帐户

    由客户完成的各项手续

  • ① 开立人民币基本帐户
  • ② 首期资本金注入
  • ③ 验资

    项目全部完成

  • ① 营业执照(实收资本)变更
  • ② 组织机构代码证变更
  • ③ 海关登记、财政登记证照

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融资租赁公司材料 Financial leasing company material

由我方准备,并交贵公司签署的文件

  • 1、申请报告
  • 2、可行性研究报告
  • 3、公司变更登记申请书
  • 4、指定代表或者共同委托代理人的证明
  • 5、章程修正案
  • 6、股东会决议

需要由贵公司准备的文件

  • 1、营业执照副本
  • 2、公司原章程及以往所有的章程修正案
  • 3、企业内部管理制度及风险控制制度文件
  • 4、具有资格的会计师事务所出据的近三年财务会计报告
  • 5、公安局出具的近两年没有违法违规纪录证明
  • 6、高级管理人员的名单
  • 7、高级管理人员的资历证明

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外资融资租赁公司所需材料

  • 《企业名称预先核准申请书》
  • 《外商投资的公司设立登记申请书》
  • 《外商投资的公司变更(备案)登记申请书》
  • 法律文件送达授权委托书
  • 申请报告(致外资审批部门)
  • 承诺书(保证所提供材料真实性)
  • 公司章程
  • 可行性研究报告
  • 执行董事/董事会成员名单

  • 监事/监事会成员名单
  • 董事委派书
  • 监事/监事会成员名单
  • 董事会决议/执行董事决定(关于聘任高级管理人员)
  • 注册地房屋租赁合同
  • 授权委托书(授权我司代理)
  • 授权委托书(委托印刻公章、法人章等)

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中外合资融资租赁公司所需材料

  • 1、企业名称预先核准通知书
  • 2、授权委托书
  • 3、外商资企业设立登记申请书
  • 4、中外合资经营企业章程(需由投资方法定代表人或持有授权委托书的代理人签字)
  • 5、董事、监事成员名单

  • 6、法定代表人和董事、监事成员委派书及身份证明复印件
  • 执行董事、监事委派书及身份证明复印件。
  • 7、投资者的合法开业证明复印件,需附法定代表人证明函(原件)及其身份证明复
  • 印件;外国投资方需提供经公证和认证的合法开业证明。
  • 8、注册地产权证、房屋租赁合同原件
  • 9、法律文件送达授权委托书
  • 10、审批机关的批准文件(批复及批准证书)

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自贸区注册融资租赁公司政策 FTA registered financial leasing company policy

  • 上海自贸区
  • 天津自贸区
  • 广东自贸区
  • 福建自贸区

1.自贸区区内融资租赁企业可开展全流向的租赁业务,包括两头在内的境内租赁、两头在外的境外租赁、以及一头内一头在外的进口或出口租赁业务。

2.自贸区内的融资租赁公司可兼营与主营业务相关的商业保理业务。

3.区内融资租赁公司的审批权限下放,由自贸区管委会经济发展局负责审批3亿美金以下注册资本的外资融资租赁公司。

4.允许和支持各类融资租赁公司,在自贸区内设立项目子公司(SPV公司)并开展境内外租赁服务,并且对项目子公司不设最低注册资本金限制。

5.自贸区内注册的融资租赁公司或金融租赁公司在试验区内设立的项目子公司纳入融资租赁出口退税试点范围。

6.自贸区内注册的租赁公司或租赁公司设立的项目子公司,经国家有关部门批准从境外购买空载重量在25吨以上并租赁给国内航空公司使用的飞机,享受相关进口环节增值税优惠政策。

7......

1.在自贸试验区的海关特殊监管区域内,支持设立中国天津租赁平台,推进租赁资产公示等试点。支持设立中国金融租赁登记流转平台,推进租赁资产登记、公示、流转等试点。

2.支持符合条件的金融租赁公司和融资租赁公司设立专业子公司;支持融资租赁企业在东疆保税港区设立项目子公司,不设最低注册资本金限制。准予飞机租赁企业以绝对控股方式设立单机项目公司;准予飞机租赁企业设立飞机专业子公司,子公司可经营多个飞机项目;项目公司开展业务前可每季度进行一次纳税申报。

3.东疆保税港区试点促融资租赁业发展实行限时办结制。内资租赁公司和金融租赁公司办结时限为8个工作日,外商投资租赁公司办结时限为15个工作日。支持租赁公司业务外包,中介机构可全程代办服务。

4.经相关部门认可,允许融资租赁企业开展主营业务相关的保理业务和福费廷业务,鼓励租赁业境外融资。

5.签署租赁合同涉及的融资租赁物权属有明确登记主管部门的,应向相关登记主管部门提出租赁物权属变更、权属转移、权属转让申请。

支持符合条件的内地和港澳地区机构在自贸试验区设立金融租赁公司、融资租赁公司,开展飞机、船舶和海洋工程设备等融资租赁业务。

支持在海关特殊监管区域内开展期货保税交割、仓单质押融资等业务。

对银行、信托投资公司、金融租赁公司总部在满足金融监管规定的基础上,因业务发展需要增加注册资本金的,给予一次性增资奖励:

注册资本金增加30亿元以上 (含30亿元,以下按此类推)的,奖励1000万元;

30亿元以下、20亿元以上的,奖励500万元; 20亿元以下,10亿元以上的,奖励200万元;

对银行、信托投资公司、金融租赁公司总部并购重组市外金融机构,且重组后的机构注册在深圳的,给予一次性并购奖励:

并购交易额达到50亿元以上的,奖励1000万元;50亿元以下、30亿元以上的,奖励500万元;

30亿元以下、10亿元以上的,奖励200万元。

厦门海关支持符合条件的海关特殊监管区域内企业在区外开展保税展示交易业务;支持符合条件的地区可按政策规定申请实施境外旅客购物离境退税政策等。

大力支持发展融资租赁、商业保理等非银行金融业务和对台离岸业务。

厦门市对融资租赁业的财政扶持政策。融资租赁(金融租赁)公司购入设备并被我市企业租赁使用的,按照租赁合同、发票金额的5‰给予奖励,最高奖励金额200万元。购入我市地产设备开展业务的,最高奖励金额提高至300万元。

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怎样注册一个自贸区外资融资租赁公司 How to sign up for a free trade area of foreign financial leasing company

各个自贸区的准入条件大同小异,以上海为例
上海自贸区

注册资本不低于1000万美元
有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。
拥有相应的专业人员,高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验.
设立股份有限公司的,公司注册资本的低限额为人民币3千万元,其中外国股东购买并持有的股份应不低于公司注册资本的25%。

天津自贸区 广东自贸区 福建自贸区
自贸区外资融资租赁申请材料
  • 关于投资方主体资格的
    公正函
  • 投资方法定代表人护照/
    身份证
  • 投资方银行资信证明
  • 投资方上一年度的审计
    报告
  • 新公司董事护照/身份证
  • 新公司监事护照/身份证
  • 新公司法定代表人一寸
    照片
  • 新公司法定代表人护照/
    身份证
  • 新公司2名高级管理人员
    的简历
  • 新公司2名高级管理人员
    取得的相关执业证照

新公司2名高级管理人员在上一家任职公司的任职证明(其中必须注明3年以上融资租赁相关工作经验,并注明在每个公司的起止日期,岗位,工作内容)

自贸区外资融资租赁注册流程

    公司成立

  • ① 客户签署前期材料
  • ② 房屋租赁合同签订及备案
  • ③ 企业名称预先核准
  • ④ 自贸区商委审批
  • ⑤ 工商营业执照

    银行开户前的各项手续

  • ① 刻章、组织机构代码证
  • ② 税务登记外汇登记证统计证
  • ③ 开立人民币基本帐户

    由客户完成的各项手续

  • ① 开立人民币基本帐户
  • ② 首期资本金注入
  • ③ 验资

    项目全部完成

  • ① 营业执照(实收资本)变更
  • ② 组织机构代码证变更
  • ③ 海关登记、财政登记证照

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巍诺服务保障

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